Si vous lisez ces lignes, c’est que vous êtes convaincu de l’utilité d’un 3ème pilier.
Quelle solution mettre en place afin d’optimiser votre situation dans le cadre du 3ème pilier ? Quels choix faires ? Quels établissements sélectionner ?
Voici notre manière de vous conseiller ainsi que les 5 étapes importantes avant de lancer votre 3ème pilier
1.Déterminer vos besoins et analyser votre situation
Il est impératif de savoir ce que vous souhaitez et faire le point sur votre situation personnelle ou familiale. Le domaine étant vaste, il est difficile d’être bien conseiller à distance raison pour laquelle nous mettons l’accent sur une proximité qui se fait par le biais d’un entretien de conseil entièrement gratuit.
Nous abordons le système des 3 piliers en Suisse et précisons votre place dans celui-ci.
Au besoin, nous allons jusqu’à effectuer une analyse complète de vos couvertures afin de prévenir des déconvenues de la vie et vous assurer un avenir meilleur.
2.Exposer les possibilités
Chaque possibilité a des avantages et des inconvénients. Nous vous présentons les différentes options afin d’évaluer quels sont vos avantages et quelles sont les contraintes liées à celles-ci.
Choisir entre un 3ème pilier A ou un 3ème pilier B ?, un compte bancaire ou une assurance ?, cela dépend de chacun et il est de notre ressort de vous conseiller au mieux afin de satisfaire vos besoins.
Notre vaste choix de partenaires et de solutions vous ouvrira les portes à des solutions sur mesure.
3.Choisir le véhicule d’investissement
Une fois les choix précédents effectués, il reste à savoir comment travaille votre épargne et avec quelles garanties.
Votre profil déterminera la meilleure manière de faire fructifier vos avoirs. Il existe plusieurs manières d’investir vos capitaux, avec peu, pas ou beaucoup de risques. Il est important d’être à l’aise avec la solution choisie et de respecter votre objectif.
Des schémas simples, transparents et concrets vont vous être exposés afin de vous orienter.
4.Effectuer un appel d’offres
Une fois le schéma idéal trouvé, c’est à nous de mettre en concurrence les meilleurs acteurs pour la solution qui vous correspond.
Notre sélection s’effectue avec les meilleurs groupes du marché. Les garanties et la solvabilité des établissements prend une grande place dans notre palette qui réunis plus d’une trentaine de partenaires.
L’historique et le risque des solutions sont également évalués par nos soins.
Un rendu sous forme de tableau rend votre choix aisé et vous assure une vision précise du marché.
5.Mettre en place la solution choisie et vous accompagner
Nous vous aidons dans vos choix, mais vous décidez !
Le 3ème pilier étant un investissement sur du moyen-long terme, nous vous accompagnons toute votre vie durant et lors de chaque nouvelle étape qui change de près ou de loin votre situation de prévoyance. Changement d’employeur et donc de caisse de pension LPP, naissance d’un enfant, mariage ou encore retraite, nous réévaluons votre situation avec vous.
Nous pouvons à tout moment adapter vos solutions et/ou en mettre en place de nouvelles.
Nos spécialistes sont là pour vous. N’hésitez pas à profiter de nos compétences et de notre service sur mesure en demandant un entretien sans engagement.
